Pourquoi un convertisseur ordinaire échoue sur un relevé bancaire
Les banques donnent souvent un fichier CSV pour les derniers mois seulement. Pour un exercice complet, pour les relevés d'un client ou pour un relevé numérisé, on repart du PDF. C'est là que les conversions automatiques déçoivent.
| Piège | Ce qui se passe dans Excel |
|---|---|
| Débits et crédits | Selon la banque, deux colonnes (« Chèques et débits », « Dépôts et crédits ») ou une seule avec un signe. Le convertisseur les fusionne ou les inverse. |
| Descriptions sur plusieurs lignes | Une opération devient trois lignes, dont deux sans date ni montant. |
| Sauts de page | L'en-tête, le pied de page et les mentions légales s'insèrent au milieu des opérations. |
| Relevés numérisés | Le PDF ne contient aucun texte à sélectionner : rien ne sort. |
| Totaux non contrôlés | Rien ne vérifie que le solde d'ouverture, plus les dépôts, moins les retraits, donne le solde de clôture. |
Le dernier contrôle est le plus utile de tous : s'il ne balance pas, une ligne manque ou est en double.
Ce que Scanee extrait d'un relevé
Dans Nouveau projet, choisissez le modèle Relevés bancaires. Il sépare l'en-tête du relevé et le détail des opérations.
L'en-tête, en neuf champs :
| Champ | Contenu |
|---|---|
| Compte bancaire | Le compte de votre grand livre, choisi dans une liste que vous remplacez par vos propres comptes |
| Nom du compte, Numéro de compte | Tels qu'ils figurent sur le relevé |
| Date de début, Date de fin | La période du relevé |
| Solde d'ouverture, Total des Dépôts, Total des Retraits, Solde de clôture | Les quatre montants du sommaire |
Les opérations, dans un tableau Transactions à six colonnes : Date, Description, Retraits et débits, Dépôts et crédits, Solde, et Document lié, qui recevra la facture ou le reçu rapproché.
Les débits et les crédits restent dans deux colonnes séparées, quelle que soit la façon dont la banque les présente. L'IA lit le relevé comme un document, et non comme des positions sur une page : les PDF natifs et numérisés sont lus de la même façon. Si un fichier regroupe plusieurs relevés mensuels, le découpage automatique les sépare : voir Découper une liasse.
Quatre façons d'obtenir vos transactions en tableur
- Le CSV immédiat. Dans le champ Transactions, cliquez sur Voir la grille, puis sur Télécharger CSV. Pratique pour un relevé isolé.
- L'export préconfiguré. Le modèle prépare Relevé bancaire & Transactions (CSV) : une ligne par opération, avec le compte, le numéro et la période répétés sur chaque ligne. C'est le format qu'attendent la plupart des imports comptables.
- Un classeur Excel. Dans l'onglet Exports des paramètres du projet, créez un export au format Excel (.xlsx).
- Google Sheets ou Excel Online. L'export écrit directement dans votre tableur. Choisissez la Granularité de l'export : Mode Lignes d'articles pour une ligne par transaction, ou Mode Document pour une ligne de synthèse par relevé.
Pour un CSV destiné à Excel en français, choisissez le Point-virgule (;) comme Séparateur CSV. Le format des dates se règle aussi : AAAA-MM-JJ, JJ/MM/AAAA ou MM/JJ/AAAA. Voir Configurer un export et Relier Google Sheets ou Excel.
Quatre contrôles avant d'exporter
Une extraction se vérifie en quelques secondes, à condition de savoir quoi regarder. Faites ces quatre contrôles sur chaque relevé, à côté du PDF :
- Les soldes balancent. Solde d'ouverture, plus total des dépôts, moins total des retraits : vous devez retrouver le solde de clôture.
- Le nombre d'opérations correspond. Beaucoup de banques indiquent dans le sommaire le nombre de dépôts et de débits. Comparez-le au nombre de lignes du tableau.
- Le solde suit ligne par ligne. Chaque solde est égal au précédent, moins le retrait ou plus le dépôt de la ligne. Une rupture signale une ligne manquante ou un montant dans la mauvaise colonne.
- Les dates restent dans la période. Une date hors de la période du relevé trahit une erreur de lecture de l'année ou du mois.
Si un contrôle échoue, corrigez la ligne dans la grille, ajoutez-en une avec Ajouter une ligne, puis exportez.
Exemple complet : du relevé de septembre au rapprochement
Prenons le relevé fictif du guide Faire un rapprochement bancaire : le compte d'entreprise de Solutions Logicielles Apex inc. à la Banque Boréale du Québec, du 1er au 30 septembre 2026.
Le sommaire extrait :
| Solde d'ouverture | Total des dépôts | Total des retraits | Solde de clôture |
|---|---|---|---|
| 48 750,00 $ | 22 500,00 $ (1 opération) | 19 711,91 $ (5 opérations) | 51 538,09 $ |
Le contrôle balance : 48 750,00 + 22 500,00 − 19 711,91 = 51 538,09 $.
Les six opérations extraites :
| Date | Description | Retraits | Dépôts | Solde |
|---|---|---|---|---|
| 2 sept. | Prélèvement automatique Télécom Horizon Affaires, facture TH-2026-58213 | 201,15 $ | 48 548,85 $ | |
| 11 sept. | Paiement par carte de débit Papeterie Saint-Laurent #44871 | 601,90 $ | 47 946,95 $ | |
| 19 sept. | Virement émis Services électriques Volta inc., facture VOL-2026-0917 | 2 782,40 $ | 45 164,55 $ | |
| 24 sept. | Paiement par carte de débit Restaurant Le Cartier | 87,45 $ | 45 077,10 $ | |
| 26 sept. | Virement Interac émis Acme Technologies Canada inc., facture INV-2026-8943 | 16 039,01 $ | 29 038,09 $ | |
| 29 sept. | Virement reçu Nordik Logistique inc., paiement de la facture APX-2026-311 | 22 500,00 $ | 51 538,09 $ |
Demander le rapprochement
Les factures fournisseurs de l'entreprise sont dans un autre projet. Dans l'Assistant IA du relevé, on écrit : « Rapproche ce relevé avec les factures de @Factures fournisseurs 2026 », et on ajoute la compétence @Rapprochement bancaire.
L'agent compare chaque opération aux factures : même montant, même fournisseur, et une date de paiement cohérente avec la date de la facture. Il propose d'associer quatre factures aux lignes 1, 2, 3 et 5 du relevé, et attend votre réponse : Appliquer toutes les modifications (4), Valider et toujours autoriser dans cette conversation, Refuser la modification, ou Autre.
Le résultat
Une fois la proposition validée, chaque facture est attachée à sa ligne dans la colonne Document lié du relevé, et le relevé est attaché à chaque facture. Les factures passent au statut de rapprochement Rapproché, avec leur date et leur mode de paiement.
L'agent termine par les écarts à traiter :
- Un débit sans pièce : 87,45 $ au Restaurant Le Cartier, le 24 septembre. Le reçu ou la note de frais manque ; il faut le réclamer au titulaire de la carte.
- Un encaissement client : 22 500,00 $ de Nordik Logistique inc., le 29 septembre. Il relève de la facturation client, pas des factures fournisseurs.
- Une facture fournisseur non débitée : Quincaillerie Rénov-Pro inc., 1 425,60 $, émise le 12 septembre. Elle reste à payer, ou passera sur le relevé d'octobre.
En cliquant sur une facture dans la colonne Document lié, vous l'ouvrez en aperçu, à côté du relevé. L'agent peut ensuite préparer le fichier d'écritures de journal pour votre logiciel comptable. Voir Agentic Document Processing.
Questions fréquentes
Scanee lit-il un relevé numérisé ou de plusieurs pages ?
Oui. Les PDF natifs et numérisés sont lus, y compris sur plusieurs pages. Vérifiez toujours que le solde balance avant d'exporter. Si un seul fichier contient plusieurs relevés mensuels, le découpage automatique les sépare.
Comment obtenir un CSV avec point-virgule pour Excel en français ?
Dans les paramètres de l'export, choisissez Point-virgule (;) comme Séparateur CSV, et le format de date voulu. Vous pouvez aussi exporter directement en Excel (.xlsx).
Mon logiciel comptable attend un format d'import précis. Puis-je l'adapter ?
Oui. Modifiez les colonnes de l'export dans l'onglet Exports, ou créez le projet en joignant un exemple du fichier attendu comme Modèle d'export. Voir Extraire n'importe quel champ de n'importe quel document.
L'Assistant IA modifie-t-il mes factures sans me le demander ?
Non. Il affiche les liens et les mises à jour qu'il propose, et rien n'est enregistré avant votre choix dans la carte de confirmation. Vous pouvez valider modification par modification, ou pour le reste de la conversation.
Où sont hébergés les relevés que je dépose ?
L'hébergement, les sous-traitants et la conservation des documents sont décrits dans le livre blanc Sécurité et confidentialité.
Que faire des opérations sans facture ?
L'agent les liste à la fin du rapprochement. Pour un débit sans pièce, réclamez le reçu ; pour un encaissement client, rapprochez-le avec vos factures de vente. L'essai dure 14 jours, sans carte de crédit : essayer Scanee.